三井住友金融集团与SBI控股设立新公司提供资产管理建议　目标五年内资产规模达10万亿日元

（亚太快讯消息）据彭博社报道，三井住友金融集团（FG）与SBI控股公司（HD）于16日宣布，将共同设立一家新公司，为个人提供资产管理建议服务。该新公司将以富裕阶层为主要客户群，计划于2026年春季正式启动，提供结合数字化与面对面服务的综合方案。

根据计划，三井住友金融集团将出资60%，SBI控股出资40%，并预计在2025年7月设立筹备公司。新公司目标在三年内实现盈利，并在五年内达到100亿日元的税前利润。同时，资产管理余额力争达到10万亿日元，客户在三井住友银行的存款余额也以10万亿日元为目标。

随着“从储蓄向投资”转变趋势的加速，面向具有一定资产的准富裕阶层以上群体的资产管理业务正逐渐扩大。面对这一趋势，国内多家金融机构相继推出新战略。此次，三井住友FG与在大众零售领域取得成效的SBI联手，将正式进军高端客户资产管理市场，预计该领域竞争将进一步加剧。

三井住友FG社长中岛达在当天的记者会上表示：“随着智能手机金融的普及，‘数字富裕层’将迅速增长，这将形成一个巨大市场。”而SBI控股董事长兼社长北尾吉孝则表示：“通过设立新公司，我们为推出一系列数字金融商品奠定了基础。”

服务融合线上与线下打造“数字富裕层”客户群

新公司主要面向日常熟练使用智能手机的客户群，尤其聚焦那些拥有一定资产、在资产积累方面取得成功的上班族等人群，定义为“数字富裕层”。

三井住友FG自2023年起与SBI证券等合作，推出了数字综合金融服务平台“Olive（橄榄）”。原本面向大众零售的“Olive”服务将被拓展，加入专为富裕阶层设计的新功能。客户还可通过在线或面对面方式，与来自SMBC日兴证券的新公司顾问进行资产管理咨询。

此外，为配合新服务，三井住友信用卡公司将在“Olive”平台上推出比Visa“白金卡”更高等级的“无限卡（Infinite）”，这是该卡在日本的首次发行。新卡将包括艺术和体育活动邀请等传统富裕层专属服务。新公司将由SMBC日兴证券、三井住友银行与SBI证券共同出资，初期预计配置约100名员工。

新公司将融合SBI在低手续费方面的优势与三井住友FG在理解客户需求、提供个性化方案方面的能力，形成协同效应。

目前，针对拥有一定资产的客户，其他金融机构也在加紧布局。例如，瑞穗金融集团旗下的瑞穗证券与乐天证券已于去年4月成立新公司展开相关业务。未来，如何在服务品质和销售力方面赢得客户，成为各方面临的主要课题。